Chargé de clientèle professionnels

Métier : Chargé de clientèle professionnels

Missions

Le Chargé de clientèle “ professionnels ” doit gérer, conseiller et développer une clientèle de professionnels (commerçants, artisans, professions libérales et entrepreneurs individuels) constituée sous des formes juridiques variées et dont le chiffre d’affaires peut se monter à 2,3 millions d’euros : entreprise individuelle, SA, SARL, SCI …
Il est leur interlocuteur privilégié pour la gestion de leur patrimoine privé et professionnel.

Objectifs :

Commercial. Il mène des actions de prospection afin de vendre les produits et les services de son établissement et contribue ainsi au développement de son portefeuille en tenant compte des objectifs annuels.

Conseil. Il entretient des relations très personnalisées avec sa clientèle afin de connaître leurs besoins et leurs projets, tant privés que professionnels.

Technique. Il instruit les dossiers de crédit, effectue les opérations de placement, gère les risques de son portefeuille et veille à la rentabilité du patrimoine de sa clientèle

Environnement

Le Chargé de clientèle “ professionnels ” :

travaille en agence et est responsable le plus souvent d’un secteur géographique,

répond directement au Responsable d’un point de vente ou au responsable de la ligne professionnelle,

travaille en synergie avec les Chargés de clientèle “ particuliers ” et les gestionnaires de patrimoine afin d’être en cohérence avec les objectifs fixés,

est également en relation avec les services du siège : prêts, financements, épargne, crédit-bail, affacturage, télématique ...

Profil

La diversité de la clientèle et la complexité de ses besoins requiert une très bonne connaissance de la banque ainsi que la maîtrise de diverses compétences (commerciale, négociation, gestion du risque …).
Il est au minimum de niveau Bac +2.

Les origines pour ce métier, selon qu'elles sont externes ou internes à la banque :

Jeunes diplômés issus de grandes écoles ou muni d’un DESS banque/finance, ils ont bénéficié, par exemple, d’un stage en banque ou d’une première expérience en clientèle de particuliers au sein d’un service crédit.

Chargés de clientèle “ particuliers ”: il est expérimenté et a validé son parcours par des formations internes (BP Banque, ITB),

Responsables de petites agences ou seconds d’agences plus étoffées