Spécialiste de la compliance

Missions

Instaurée à la fin des années 80, la déontologie bancaire s’est progressivement imposée et modifiée pour répondre aux nécessités du monde financier.

Le spécialiste de la compliance est chargé de contrôler qu’un établissement financier opère conformément aux lois, règlements et code de déontologie applicables. Rendue obligatoire depuis 1998, cette fonction prend différentes appellations et recouvre des activités plus ou moins larges.

Les missions du spécialiste de la compliance sont nombreuses et comprennent en particulier :

la lutte contre le blanchiment d’argent

· identifier des transactions suspectes,
· vérifier l’identité des personnes concernées, l’origine des fonds et les raisons du transfert

la formation des employés aux évolutions de la réglementation

· donner les moyens aux employés de suivre la réglementation

la vérification de la conformité aux lois et réglementations en vigueur des opérations initiées par la banqu

· s’assurer que les collaborateurs connaissent les cas dans lesquels ils ont soumis au secret professionnel ainsi que les sanctions relatives à l’utilisation d’informations confidentielles

le conseil juridique

· Interpréter les intentions du régulateur et communiquer l’information aux différents domaines d’activités intéressés
· Etre l’interlocuteur privilégié du régulateur auquel il doit répondre dans le cadre d’enquêtes

la détection de délits d’initiés

Environnement

La fonction de spécialiste de la compliance, relativement récente en France, est vouée à fortement se développer au sein des établissements financiers français qui cherchent à créer des équipes de compliance ou à réorganiser leur département.

Profil

En termes de formation, les banques recherchent les candidats disposant d’un 3e cycle de droit des affaires ou diplômés d’une école de commerce. Une première expérience en audit est également appréciée. Des diplômes internationaux en compliance ont également été créés et sont très certainement voués à se généraliser.
Néanmoins, les établissements financiers sont surtout à la recherche de personnes expérimentées, d’anciens juristes, auditeurs, experts comptables ou consultants en compliance.